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《经济为什么会崩溃》第十七章”无鱼不起浪“18 读书群群对话

来源:扶风 发布时间:2013-10-22 18:12:56
日期:2013年8月30日

十七章无鱼不起浪
【中岛帝国原本该天天送来的鱼来得越来越慢,情况发生了变化。
鱼邦储备劵最大的买主中岛帝国减少购买以后,鱼邦储备劵供给过剩。供大于求时,价格就会下跌。鱼邦储备劵持续贬值,没有人愿意继续持有它。小鼓岛和狂舞岛也和中岛帝国一道,限制购买鱼邦储备劵。卖主多,买主少,鱼邦储备劵掉入了万丈深渊。
手里攥着大把大把不断贬值的钞票卖不出去,中岛帝国国王认识到事态的发展已经超出了她的掌控。他明白中岛帝国持有的鱼邦储备劵很快就会一文不值,他告诫自己的子民咬紧牙关听过这一关。在一次大会上,他向他们保证短期的痛苦很快就会换来长期的收益。】
我们也真的是咬紧牙关走了过来。外敌好胜,内乱难防。这美国佬摆平了,现在精力要转向内了。相信我们也一样会走好。
【不出所料,中岛帝国储备的鱼邦储备劵变成了一堆废纸。很多企业倒闭,经济陷入混乱。不过正如那位农民所预见的那样,其他的企业很快就发展起来,利用闲置的产能制造中岛帝国人真正需要的东西。
和往常一样,中岛帝国人仍旧捕鱼、制造产品,并继续储蓄。由于这些都是促进经济增长的重要因素,因此中岛帝国没有陷入经济危机。实际上,很多产品在国外销售,国人的储蓄也都存在国内的银行里,中岛帝国的生活水平开始稳步提高。当地的工厂利用以前用于购买鱼邦储备劵的储蓄购置设备以满足国内需求。为国内消费者生产的产品更多了,中岛帝国的商店里一下子摆满了商品,库存增多导致物价下跌。
正如那位农民所预料的,虽然损失了大把大把注定贬值的鱼邦储备劵,但中岛帝国蓬勃发展起来。】
现在中国国内的商品,真可谓价廉物美。
【视线回到美索尼亚,事态的发展方向恰恰相反。目前只是很小型的捕鱼器还能用,银行的技师工作起来比以前更加拼命也更加有创意。官鱼的尺寸严重缩水,通鱼膨胀也卷土重来。
很快,官鱼就小得需要把50条或者100条捆成一捆。岛民每天需要吃200条鱼才能充饥。任何鱼邦储备劵形式的存款都变得几乎一文不值。这就是所谓的超级通鱼膨胀。
由于进出口的中岛帝国产品越来越少,美索尼亚零售商的库存都在减少。钞票贬值,商品稀缺,物价飞涨。】
美国市场上大半是中国制造的产品。现在好了,多了南美州的、印度的、越南的等等。相比中国,美国的物价还是低的。不知道是作者的理论里有缺失?还是时候末到?
【在一场混乱的公众宣传运动中,参议员们指责零售商“哄抬物价”。他们宣称,只要贪婪的商人同意由政府掌控产品和服务的价格,通鱼膨胀就会结束。但是这些措施治标不治本,反而弄巧成拙。
政府仅仅限制产品的售价,而且任由货币贬值,是的厂家和零售商都无利可图。
因此,它们停止了交易,一个黑市产生了,那里的售价比法律定的要高。
岛上居民感觉到鱼邦储备劵出了问题,纷纷把剩下的积蓄存入海外银行保值,以免受参议院的剥削。】
【但是,参议员们注意到了这个趋势,并制定法律禁止向海外转移存款。
所有人都害怕鱼缩水,因此根本没有人长期把鱼存银行里。鱼捕上来,马上就被吃掉。就和经济发展之前一样,岛上没了储蓄,没了信贷,也没了投资。】
好象现在的中国人也是吧,都不敢存钱了,都想着怎样投资怎样保值。而醒悟的人,都不再相信把钱放在银行让银行家去投资了。
【参议员们也没想出什么好主意,他们又故伎重施——研究起了下一个刺激计划。显然,以前刺激计划一定要更加庞大!然而,没人清楚用什么来刺激经济。
正当他们心情低落之时,远方出现了中岛帝国的货船,大家的心情一下子好了起来。
参议员们高兴坏了。他们向岛民保证说,中岛帝国人一定是认识到了自己的错误,后悔放弃了鱼邦储备劵。现在他们会再次把钱存入鱼邦储备银行。】
下面这段看去真爽,好像现实里有点这个味道。
【然而,中岛帝国的货船靠岸后,发生的情况恰恰相反。
中岛帝国代表分头行动,推着满载着真鱼和鱼邦储备劵的独轮手推车,分散到美索尼亚的各个角落。他们见到东西就买下来,甚至是那些已经订购出去的货物。因为美索尼亚已经没人拥有真鱼了,所以中岛帝国人的购买里比任何美索尼亚人都要强。
他们买下并分解了自来水系统,装到货船上。对于灯塔,他们也如法炮制。他们买走了所有的驴车、冲浪板、渔网、二手小鼓,甚至连巨型捕鱼器也没有放过。此外,他们还将闲置的公寓抢购一空,这样一来,中岛帝国的工人就拥有自己的度假棚屋了。
中岛帝国人一番疯狂购物之后就离开了,他们带走了所有值钱的东西,留下了他们积攒多年的鱼邦储备劵。】

现在美国的名牌商店,都要雇中国人做销售了。在各名牌店里,你基本不用讲英文。好区的房子,投标的有一半是中国人。
鲁-康乃馨:因为是卖给中国人。
SF-扶风:房价抬高的,都是中国人标中国人地抢。现在的房屋经纪人,一见到中国人,那个热心呀。上周日去看开放屋,那些中介见到我们,都放开西人盯着我们介绍。
鲁-康乃馨:看起来还是中国人有钱。
SF-扶风:是的,中国人有现钱。但,中国的钱,又有多少成水分呢?现在不过是收多年前贱卖劳动力的债。而我们自己的政府债务,特别是江苏地区的超客债务,是不是又要靠中央多印纸币来度过。
鲁-康乃馨:中国以后的环保生活环境问题该怎么办呀?
SF-扶风:读过这本书,我们知道了央行印币时的种种。。。。。当政府还不上银行债时,就多印些票子出来。那,原来辛辛苦苦一分汗水一分工钱地换回来的人民币,就这样被冲稀了。
房子还会贵的,亲,买吧,借钱也要买呀。
这本书写的是美国,但道理是一样的,放在哪都一样。只要不顾产能,官鱼就会越做鱼肉成份越小。
【至少,这回美索尼亚人生火做饭有柴火烧了,不过能不能找到东西吃就是另一回事了。
参议员们研究了这个灾难性的结果,他们不明白究竟是哪里出了问题。他们促进了消费,可是为什么经济就是不增长呢?最好他们清楚了。其实问题比他们想象的要简单的多。
面对急于知道答案的人们,奥库达说出了一个政治家所能想到的最真诚的话:“还有谁知道怎么制作渔网吗?我想我们应该自己捕鱼了。”】
哈哈,看看第一个破产的国家冰岛人们现在的生活。真诚的话,永远是最不受待见的。
【现实链接
纵观历史,政府总是因为入不敷出而陷入困境。一旦这个差距扩大到一定程度,政府就要面临艰难的选择。
选项一,政府通过提高税务,增加收入。这一条路从来不受人民的欢迎,在一个民主国家中很难通过。即便在集权主义国家(那里没有烦人的选举),增加税收也会带来很多问题。高税率总是会抑制生产,降低经济活力。税率是有上限的。税率过高,人们就会停止工作。如果继续提高,就有可能发生暴乱。】
鲁-康乃馨:真诚的话,永远是最不受待见的,这将是人类的悲哀。
SF-扶风:下面是作者的美好愿景。我大段把它贴出来,放到网上,供有需要者学习。

【削减政府支出这个选项要好得多。然而,这样做往往比提高税收更困难。
利益受损的人可能会投反对票,或者到街上闹事,那些认为自己理应获得利益的人尤为明显。政客们为了赢得选举许下无数承诺,而选民们也从来不去考虑纳税人能否为这些承诺埋单
为了避免这两种在政治上不受欢迎的选择,一些政府选择拒绝还债。也就是直接告诉债权人,我们不能全额偿还。如果债权人都是外国人,这就是个很容易做出的选择。
从政治上讲,与其增加税收并剥夺国人的利益,还不如失信于国人。对于政治领袖来说。拒不还债当然令人难堪,因为这相当于正式承认自己没有偿还付能力。
为了避免这一窘境,很多政客索性选择印刷钞票,引起通货膨胀,使债务贬值,等于换一种方式偿还债务。通货膨胀一向是最容易作出选择,通常也是最后的选择。然而,选择这一方案虽然开始时好像很容易,最终却要付出最惨痛的代价。
政府可以利用通货膨胀避免艰难的抉择,还可以神不知鬼不觉的赖掉债务。政府可以通过加印钞票在名义上偿还债务,但是这样做的代价是本国货币的贬值。债权人收回了债务,可是却不值多少钱,如果碰上超级通货膨胀那会是血本无归。】
【通货膨胀不过是把财富从以某种货币储蓄的人手中转移到以同种货币负债的人那里。如果遇到超级通货膨胀,存款就会变得一文不值,负债却一笔勾销。(拥有固定资产的人情况会好些,因为与以货币形式储蓄不同,固定资产的账面价值会暴涨。)这样的事情以前发生过不止一次:18世纪90年代的法国,19世纪60年代的美国南部邦联,20世纪10年代的德国,20世纪40年代的匈牙利,10世纪70-80年代的阿根廷和巴西以及现在的津巴布韦。在所有的这些例子中,引发超级通货膨胀以及随后的经济灾难的原因都惊人的相似。这些国家都是通过降低货币价值来偿还巨额外债,结果,本国的人民陷入了赤贫之中。
现在的美国如果发生超级通货膨胀,它必将成为有史一来“获此殊荣“的最大最发达的经济体。但是,这并不意味着这种情况下不会发生。到目前为止,美元的储备货币地位一直是美国手中的王牌。也就是说,基本面再差,世界各国还是会接受美元。然而,一旦失去储备货币地位,美元的下场就会和其他已经崩溃的货币一样。
美国必须正视这些可能性,并在能够掌控自己的命运之前,及时悬崖勒马。】
【故事中,美索尼亚的结局惨淡,但美国这个超级大国却未必是同样的命运。不幸的是,美国的领导人依旧推行消费计划,而且数额更加庞大,而实际上正是类似的政策引起了金融危机。他们越是执迷不悟,最后的结局就会越悲惨。
虽然用政府经济刺激计划应对资本主义的失败这一想法是凯恩斯首创的,但是直到艾伦?格林斯潘、乔治?布什、本?伯南克和巴拉克?奥巴马登上历史舞台以后,这一思想才开始成为体系。2002年以前,我们从未见过如此庞大的联邦赤字(现在每年都超过1.5万亿美元),如此大规模地实行超低利率和操控信贷市场也是前所未有的。
虽然错误如此明显,但美国还是一错再错。
早在2002年,也就是充斥着大量不当投资的互联网经济时期,数百亿美元的资金涌入了毫无前途的公司,那时经济本来应该进入一个长期的衰退时期。但是新当选的乔治?布什不希望糟糕的经济环境影响他连任。
所以,他和顾问们选择了凯恩斯主义的解决办法,政府支出和宽松信贷都达到了前所未有的规模。
因此,2002-2003年的这场经济危机是历史上最轻微的一次。但是它的代价却是长期的沉重负担。这场危机结束时,经济失衡的现象比以前严重得多。按理说,这种情况本来不该出现。
我们期待实实在在的经济增长,结果却吹起了一个更大的资产泡沫(房市泡沫),只是暂时缓解了互联网泡沫破裂后的压力。不断上涨的房价带来了很多“好处”,于是人们就误以为那时经济健康的证明。但是,正如我们所看到的,所谓的强劲势头不过是海市蜃楼。】
6年后,下一次危机发生了,但我们仍然没能从这些错误中学到任何东西,这才是真正的悲剧。
政客和经济学家们不仅误判了2008年经济危机的起因,还开出了错误的药方,这些错误是很危险的。
金融危机发生数月以来,大家一致认为是因为缺乏足够的监管才会酿成苦果,很大程度上忽视了政府和美联储的责任。
结果,不该来的(财政支出和限制性规定)越来越多,该来的(储蓄盒自由企业)越来越少。华尔街的领袖们也很不负责任。大银行在经济繁荣的那几年赚取了惊人的利润,危机来临之后,它们本该付出的更大的代价。
但是银行家的这些手段都是政府授意的。美国的领导人很不理解地鼓励购房,抑制储蓄,还很不理智地鼓励借贷。这些因素共同作用,破坏了市场。
美联储、联邦住房管理局、房利美,房地美(它们一直都是伪装下的政府机构)以及其他一些机构制定了许多政策。这些政策有利于房屋买卖,消除了制约信贷发放的因素。其结果就是形成了一个信贷和房地产泡沫,一个在破裂之前只能继续膨胀的泡沫。
人为造成的低利率(使经济显得很健康)激活了可调利率的按揭贷款市场,还催生了诱惑利率。诱惑利率使原本高不可攀的房子显得唾手可得。艾伦?格林斯潘本人也积极鼓励购房者参与进来。政府机构和政府资助的机构仅仅根据借款人偿付诱惑利率的能力就为其担保,从而进一步加重了问题。没有它们的担保,大部分按揭贷款银行都不会提供贷款。】
【故事中,美索尼亚的结局惨淡,但美国这个超级大国却未必是同样的命运。不幸的是,美国的领导人依旧推行消费计划,而且数额更加庞大,而实际上正是类似的政策引起了金融危机。他们越是执迷不悟,最后的结局就会越悲惨。
虽然用政府经济刺激计划应对资本主义的失败这一想法是凯恩斯首创的,但是直到艾伦?格林斯潘、乔治?布什、本?伯南克和巴拉克?奥巴马登上历史舞台以后,这一思想才开始成为体系。2002年以前,我们从未见过如此庞大的联邦赤字(现在每年都超过1.5万亿美元),如此大规模地实行超低利率和操控信贷市场也是前所未有的。
虽然错误如此明显,但美国还是一错再错。
早在2002年,也就是充斥着大量不当投资的互联网经济时期,数百亿美元的资金涌入了毫无前途的公司,那时经济本来应该进入一个长期的衰退时期。但是新当选的乔治?布什不希望糟糕的经济环境影响他连任。
所以,他和顾问们选择了凯恩斯主义的解决办法,政府支出和宽松信贷都达到了前所未有的规模。
因此,2002-2003年的这场经济危机是历史上最轻微的一次。但是它的代价却是长期的沉重负担。这场危机结束时,经济失衡的现象比以前严重得多。按理说,这种情况本来不该出现。
我们期待实实在在的经济增长,结果却吹起了一个更大的资产泡沫(房市泡沫),只是暂时缓解了互联网泡沫破裂后的压力。不断上涨的房价带来了很多“好处”,于是人们就误以为那时经济健康的证明。但是,正如我们所看到的,所谓的强劲势头不过是海市蜃楼。】
【正如自由市场中的物价是由供求关系决定的,金融市场和房地产市场是由贪婪和担忧这一组对立的情感所支配的。然而,美国政府竭尽所能试图将担忧从这一等式中抹去。
因此,2008年年初市场的力量正要戳破信贷和房地产泡沫的时候,美国政府插手进来继续吹大这两个泡沫。美国政府先是援助贝尔斯登公司和美国国际集团,并为高盛和美国银行等华尔街公司担保。
然后美国财政部推出了价值7000亿美元的问题资产救助计划,购买私营部门不愿投入的住房抵押贷款资产。后来,美国政府又救助了为学生提供贷款的沙利美,
【美国政府拒绝顺应市场力量,不允许严格控制过度消费,不允许错误投资变现,不允许补充已经枯竭了的储蓄,不允许为资本投资提供资金,不允许帮助工人从服务业转移制造业。如此一来,美国政府实际上是拒绝了良药,加重了病情。在此过程中,美国把各种各样的债务都转化成了政府债务,并且吹起了另一个泡沫,这次的主角是美国国债。
不幸的是,这个新泡沫可能会比以往的资产泡沫都要大,这个泡沫终将破裂,必将引起物价和利率飞涨,其破坏力会比互联网泡沫盒房地产泡沫加起来的威力还要大。
现在悬崖勒马还为时不晚。
美国需要能勇敢地向选民坦白的领导人,也需要能够为经济复兴付出辛劳的选民。
多年一来,美国人一直入不敷出,现在他们必须下决心去过量入为出的生活。如果能够做到这一点,并任由自由市场的力量发挥作用,他们就能重新平衡经济,为实实在在的发展打下基础。
然而,如果他们选择寄希望于借贷、印钞机以及政府承诺的毫无痛苦的解决办法,那他们都要回到徒手捕鱼的状态。】
全文完,谢谢观看。

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